幾年前，一家國際著名投行在山東對一家企業進行盡職調查。 但正面和反面的信息都很多，其中一些信息的真實性又很難判斷，一時無法決定是否投資。 後來，那位投行家在乘坐該企業的轎車回飯店的路上和司機聊天，得知司機正和其他很多同事一樣，千方百計想把自己的親戚調入這家公司，遂決定投資，最後收穫頗豐。
還聽身邊一名基金經理說起其買入某家製奶企業股票的理由。 有一次，他帶4歲的兒子回湖北鄉下老家。 在一家小雜貨店門口停留時，兒子突然指著裡邊的某品牌牛奶說要喝。 基金經理馬上意識到這家企業的三個特點：一是渠道覆蓋率高，連鄉下的小店都有貨；二是品牌認知度高，連4歲的孩子都點名要喝；三是未來有增長潛力，有客戶從4歲開始就認這個牌子，那這個客戶以後的幾十年生命裡，將帶來大量的持續消費及下一代消費。 回公司後他就對這家公司股票建倉，獲利豐厚。
美國著名歌星芭芭拉·史翠珊除了唱歌以外，還有一項才華，就是自己直接買些股票。 有段時間她和朋友經常去星巴克喝咖啡，發現了星巴克的受歡迎程度，於是她決定買入星巴克的股票，收穫頗豐。 當“偉哥”還未在美國上市時，她早已聽身邊的醫生朋友說起這種神奇的藍色小藥丸，於是決定買入研發“偉哥”的輝瑞製藥的股票，也獲得了很好的收益。
老虎基金在阻擊香港股市時也曾經做了大量的市場調查。 1997年，香港紅籌股出現火爆行情，老虎基金派人到香港找各家券商交流看法。 深入上海船廠等紅籌公司調查，發現機器生鏽、工人抽煙聊天，判斷出高盈利無法持續很久，有的公司甚至透支了多年註資所帶來的增長。 而訪港旅客量和投資者透支率是老虎基金最關注的兩個指標，訪港旅客量是香港經濟和消費的先行指標，而透支率是股市的反向指標，透支率越高，說明股市泡沫可能越大。 經過細密調查，老虎基金在內的對沖基金決定沽空香港股市，如果沒有特區和內地政府的出手相救，相信他們能在香港阻擊戰中大有斬獲。
2001年我在國外留學時，班上幾名同學曾在一起討論美元的長期走勢。 從各方面因素看，我們都覺得美元可能會長期走弱。 有位同學從那時起就開始買黃金，一直買到2009年。 當時黃金價格才300多美元/盎司，2009年已經漲到1,000美元/盎司了。 原因很簡單，黃金價格和美元呈總體負相關，美元貶值金價就漲，美元升值金價就跌。 知道這個簡單關聯的人很多，看跌美元的人也很多，其實只要向前多想一步，就可以在黃金上賺一大筆錢。
所以，人人身邊都有金子，投資高手買的品種和普通百姓能買的品種並無很大區別。 雖說投資是個技術活，但只要夠細緻敏銳，總能發現身邊的一些機會，特別是與消費有關的行業。 巴菲特買的經典品種，也是可樂、剃須刀、銀行和報紙等，每天都放在普通的美國百姓身邊。 所以投資時要看數據，但不能只看數據。在難以辨別數據真偽時，自己的親眼所見就特別重要。
看到這裡，很多人會覺得這些只是過去的例子。 隨著信息越發透明，社會越發成熟，這樣的機會已越來越少了。 其實每個時期大家都覺得當時沒機會了，十年後卻又搥胸頓足後悔自己當初怎麼沒發現這個良機。 覺 得綜藝電視都沒人看了，後來冒出個《中國達人秀》；覺得不屑於做傳統小吃賺錢，後來發現鼎泰豐門庭若市；國美蘇寧二分天下時覺得家電零售已經做到極致，卻 發現大家突然都去了京東商城；甚至在大學生們哀嘆工作難找，收入不夠糊口時，負責我公司的快遞員卻告訴我們前台，說已經準備自己出錢買輛小貨車，這樣可以 賺更多錢。
所以請多和身邊的朋友聊天，可能他就是你創業所缺的合夥人；多留意身邊的朋友在買什麼，可能下一隻牛股就是這家品牌的公司；多看看報紙，沒準就發現了該殺入或離開哪個市場。
作者： 王翔，上海基玉投資管理有限公司總裁，曾任上投摩根基金市場總監等職。 英國伯明翰大學國際銀行與金融專業MBA。 著有《百萬理財計劃》一書。 基玉投資為上海首家專注於母基金（Fund of Funds）管理的資產管理公司。
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